点击关闭

策略提供-国内公募基金市场对于服务付费模式的探索才刚刚开始-新闻200字

  • 时间:

章泽天赴剑桥读书

基金豆2015年誕生於國內較早的女性理財社區——「她理財」,從社區的基金記賬工具演變而來,后逐漸順應市場變化,專註于公募基金組合策略服務。基金豆於2016年與基金代銷機構宜信普澤簽署了《基金業務戰略合作協議》,由宜信普澤提供基金交易賬戶的開戶、份額申購和贖回等底層基金銷售流程,由基金豆通過提供基金產品的選擇、推薦和組合服務向宜信普澤提供技術引流。基金豆全程不觸碰用戶資金,用戶購買的每一支基金都可在基金公司官網查詢,客戶資金由浦發銀行(600000)全程監管。目前基金豆APP已獲得13萬次下載量,近10億交易規模,用戶復購率在80%以上。

相較於美國市場資產管理行業近20年從「產品為核心」向「投資顧問為核心」模式的艱難轉變過程,國內公募基金市場對於服務付費模式的探索才剛剛開始,服務付費模式的核心在於「與投資者利益相一致」,只有幫助用戶多賺取收益,用戶才願意投入更多的資金,平台從中合理收取一定的服務費用,逐漸進入良性循環。服務付費模式或將促使行業天花板有所抬高,帶來更大的行業發展空間,也被部分業內人士看作是未來的趨勢。

近年來,我國公募基金行業一直在高透明強監管的環境中穩步發展,銷售模式也逐漸從傳統單一的基金銷售向組合型策略投資轉變。隨着互聯網的高速發展,基金產品+組合策略+互聯網服務體驗的新模式異軍突起,成為移動互聯網時代下公募基金投資的全新體驗方式。

基金豆自成立以來,一直在探索如何解決大部分用戶缺乏基金投資經驗,卻希望獲得相對安全穩定的投資回報的問題。由專業精銳的量化投研團隊經過多年專註研發,根據市場變化提供給投資者什麼時候買、買什麼、什麼時候賣的完整基金投資服務,目的是幫助用戶做大概率正確的投資決策,可持續地獲得良好回報。在基金豆APP中提供了包含股票指數型基金組合、多資產配置型基金組合、穩健型債基組合、貨幣基金等多款服務。其中最受到用戶歡迎的是基金豆團隊獨家研發的基金投資組合服務——「小目標」,自2018年2月上線至2019年7月底跑贏大盤21.12%,上線以來總體表現出超額收益顯著、風險相對分散的特點。「小目標」截止今年7月底共發車33期,其中25期已達標,獲得5%-10%的絕對收益,平均運行周期為4.7個月,最短一期19天達到9.9%的絕對收益。

「我們發現如今越來越多的投資者容易陷入焦慮投資的狀態,心情受漲跌影響很大。我們希望發揮自身的專業能力,幫助投資者分擔一些市場的壓力和焦慮情緒,讓投資變得更快樂、更簡單、更省心。」基金豆CEO馮霞提及基金豆的價值觀時表示,「『小目標』的設計理念是把長期投資目標拆解成一個個小目標,步步止盈逐個達成,保持紀律不焦慮不貪婪,長期複利賺取可觀收益,投資過程也更快樂,更享受。這與基金豆提倡的快樂投資理念相一致,用戶普遍反映止盈的瞬間幸福指數超級高,慢慢對投資基金這件事也變得更加輕鬆淡定,這說明我們的投資策略和服務體驗是獲得市場認同的。」

2019年初秋午後,公募基金組合策略服務平台——「基金豆」在京召開了「基金豆四周年暨『小目標』策略服務升級發佈會」。這也是基金豆首次對於業務模式、市場策略、公募基金行業未來趨勢等問題進行公開溝通交流。

「基金豆還在不斷探索,從日常的微信號內容輸出,到陪伴式投資服務微信溝通群,公益性質的投資直播課程,到小目標的服務卡,再到剛剛上線的大魚計劃,我們希望以專業謹慎的投資態度、嚴格把控的合規方式、不離不棄的服務精神帶給客戶放心優質的投資體驗,為我國公募基金的發展貢獻綿薄之力。」馮霞表示。

今日关键词:爱情珠宝